Release de Produtos

Outubro 2024

GESTÃO

Implementar regra de cobrança de multa por antecipação PJ para casos de antecipação por valor e parcelas

Foi implementada a cobrança de multa por antecipação para pessoas jurídicas (PJ) em casos de amortização extraordinária ou antecipação de parcelas. Para viabilizar essa implementação, as seguintes alterações foram realizadas no sistema:

  • Criação de estruturas específicas para a cobrança de multa em casos de Pagamento Antecipado e Amortização Extraordinária (Amex).
  • Alteração do módulo de Pagamento Antecipado para incluir a cobrança de multa por antecipação.
  • Alteração do módulo de Amortização Extraordinária para também aplicar a multa por antecipação.

ORIGINAÇÃO

Gerar relatório com a memória de cálculo do subsídio para as operações de Funding FGTS

Diante da complexidade do cálculo do subsídio das operações da modalidade CCI que utiliza recursos do Funding FGTS, propomos a criação de uma memória de cálculo detalhada para simplificar a verificação da configuração e dos valores de subsídio calculados pelo SCCI.

Com a implementação desta memória de cálculo, será possível:

  • Identificar o enquadramento do LTV na tabela “Faixas de LTV por Operação” e retornar as informações da faixa aplicada à operação.
  • Determinar o critério adequado na tabela “Critérios de desconto de FGTS”, com base na UF/município informados, utilizando a tabela “Garantias máximas por Localidade”.
  • Identificar a faixa de renda aplicável, com demonstração do código da faixa e o LTV utilizado, conforme a tabela “Faixas de renda por operação”.
  • Apresentar de forma clara e transparente os valores exatos utilizados nos cálculos do subsídio.

Além disso, para garantir que o demonstrativo gerado pela memória de cálculo seja acessado apenas por usuários específicos, foi implementada uma permissão dedicada para o acesso a esta funcionalidade.

Essa solução visa não apenas melhorar a eficiência na verificação  das configurações, mas também proporcionar maior transparência e controle sobre os cálculos de subsídios, facilitando a auditoria e a validação dos resultados obtidos.

LEGISLAÇÃO

[4966] Alterar os percentuais de perdas esperadas e incorridas para hipoteca de imóveis comerciais

A gestão de contratos com hipoteca de imóveis comerciais foi modificada para ajustar os percentuais de perdas esperadas e incorridas, de acordo com as exigências normativas vigentes. Para viabilizar essa adaptação, as tabelas do sistema foram atualizadas, considerando o campo “encarteiramento”, e as telas relacionadas a “Percentuais Adicionais Perdas Esperadas (Ativo Problemático)”, “Percentuais Adicionais Perdas Esperadas”, “Percentuais Perdas Incorridas” e “Tipo Garantia” também sofreram alterações.

As mudanças nas tabelas, interfaces, cálculos e no documento 3040 permitem uma gestão mais eficaz das informações de perdas esperadas e incorridas em contratos com hipoteca de imóveis comerciais, garantindo conformidade com a resolução 4966.

TODAS AS NOVIDADES

Evolutiva e Nova Implementação

ProdutoMóduloTítulo
GESTÃOComposição para comunicaçãoImplementar funcionalidade para manutenção e envio de e-mails/mensagens SQS para pessoas sem relação direta com o contrato
CadastroImplementar críticas na inclusão/alteração manual de contratos
Cálculo de antecipaçãoImplementar regra de cobrança de multa por antecipação PJ para casos de antecipação por valor e parcelas
Anexo16Alterar o Anexo16 para tratar contratos de Pessoa Jurídica e prazo remanescente na carência
ManutençãoCriar tela para realizar CRUD da tabela de isenção de mora (ISENMORA)
ORIGINAÇÃOSimulaçãoGerar relatório com a memória de cálculo do subsídio para as operações de Funding FGTS
SISATTarefasAlterar função para encerrar todas as tarefas para permitir encerrar um único tipo de tarefa

Correções

ProdutoMóduloTítulo
GESTÃOArrecadaçãoCorrigir tratamento de boleto de liquidação pago após o vencimento que não é suficiente para liquidar o saldo
DocumentosCorrigir erro no check list de documentos
ArrecadaçãoCorrigir geraretgen para selecionar contratos pelo ctrvelho
Log de eventosCorrigir a rotina de filtro da consulta de Logs de Eventos
ORIGINAÇÃOSimulaçãoAvaliar bug no limitador de operação para os Produtos MCMV e Pró Cotista
SIGConsulta SIGDar suporte sobre o 'Relatório Risco de Mercado' gerado pelo SIG

Legislação

ProdutoMóduloTítulo
GESTÃOAnexo16Alterar o programa novoanexo16 na opção -n Y (Gera layout com 1204 caracteres)
Contábil[4966] Alterar os percentuais de perdas esperadas e incorridas para hipoteca de imóveis comerciais
ORIGINAÇÃOSimulaçãoAlterar o simulador da Originação para calcular IOF sem capitalização
Evolutivas e Nova implementação

GESTÃO

Implementar funcionalidade para manutenção e envio de e-mails/mensagens SQS para pessoas sem relação direta com o contrato

Uma nova estrutura foi implementada na tabela de componentes do contrato, permitindo o cadastro de pessoas/contatos que não possuem relação direta com o contrato. Essa mudança visa facilitar o envio de e-mails para esses contatos. O cadastro pode ser acessado no menu do contrato, na opção “Composição para Comunicação”.

Além disso, as rotinas de envio de e-mails foram ajustadas para incluir essas pessoas no envio das seguintes comunicações:

  • Boletos mensais
  • Boletos gerados pelos usuários no CorpWeb
  • Lembretes de vencimento
  • Avisos de cobrança


Implementar críticas na inclusão/alteração manual de contratos

A validação do contrato foi ajustada para que, antes de sua efetivação em produção, sejam realizadas as seguintes verificações:

  1. Crítica 13001: Confirmar se, em operações corrigidas pelo CDI (tabela genérica 62), a marcação da variável de juros efetivos (252) está corretamente aplicada.
  2. Crítica 13002: Verificar se, para operações corrigidas pelo CDI (tabela genérica 62), o tipo de mora do contrato está corretamente marcado com o código 101, indicando que a multa por atraso não inclui correção monetária.
  3. Crítica 13003: Certificar-se de que, em contratos com correção anual, o tipo de mora está marcado com o código 101, também indicando que a multa por atraso não considera correção monetária.


Implementar regra de cobrança de multa por antecipação PJ para casos de antecipação por valor e parcelas

Foi implementada a cobrança de multa por antecipação para pessoas jurídicas (PJ) em casos de amortização extraordinária ou antecipação de parcelas. Para viabilizar essa implementação, as seguintes alterações foram realizadas no sistema:

  • Criação de estruturas específicas para a cobrança de multa em casos de Pagamento Antecipado e Amortização Extraordinária (Amex).
  • Alteração do módulo de Pagamento Antecipado para incluir a cobrança de multa por antecipação.
  • Alteração do módulo de Amortização Extraordinária para também aplicar a multa por antecipação.


Alterar o Anexo16 para tratar contratos de Pessoa Jurídica e prazo remanescente na carência

A geração da interface do Anexo 16 foi ajustada para tratar corretamente os contratos de Pessoa Jurídica e calcular o prazo remanescente durante o período de carência. As seguintes alterações foram realizadas:

  • Quando o Anexo 16 for executado apenas para informações do DFI, ele agora respeitará a composição de renda, incluindo o nome da Pessoa Jurídica, se houver.
  • Na execução normal, o anexo seguirá a composição do seguro, desde que esteja preenchida e totalizando 100%. Caso não haja cadastro de seguro, seguirá a composição de renda.
  • O campo “prazo remanescente” será preenchido com base no número de meses restantes até o término do financiamento.


Criar tela para realizar CRUD da tabela de isenção de mora (ISENMORA)

O módulo de manutenção foi atualizado para incluir uma nova tela dedicada à Isenção de Mora. Essa nova funcionalidade permite realizar as seguintes operações sobre as isenções de mora na tabela: consulta, edição, atualização e exclusão.

ORIGINAÇÃO

Gerar relatório com a memória de cálculo do subsídio para as operações de Funding FGTS

Diante da complexidade do cálculo do subsídio das operações da modalidade CCI que utiliza recursos do Funding FGTS, propomos a criação de uma memória de cálculo detalhada para simplificar a verificação da configuração e dos valores de subsídio calculados pelo SCCI.

Com a implementação desta memória de cálculo, será possível:

  • Identificar o enquadramento do LTV na tabela “Faixas de LTV por Operação” e retornar as informações da faixa aplicada à operação.
  • Determinar o critério adequado na tabela “Critérios de desconto de FGTS”, com base na UF/município informados, utilizando a tabela “Garantias máximas por Localidade”.
  • Identificar a faixa de renda aplicável, com demonstração do código da faixa e o LTV utilizado, conforme a tabela “Faixas de renda por operação”.
  • Apresentar de forma clara e transparente os valores exatos utilizados nos cálculos do subsídio.

Além disso, para garantir que o demonstrativo gerado pela memória de cálculo seja acessado apenas por usuários específicos, foi implementada uma permissão dedicada para o acesso a esta funcionalidade.

Essa solução visa não apenas melhorar a eficiência na verificação  das configurações, mas também proporcionar maior transparência e controle sobre os cálculos de subsídios, facilitando a auditoria e a validação dos resultados obtidos.

SISAT

Alterar função para encerrar todas as tarefas para permitir encerrar um único tipo de tarefa

O módulo de tarefas foi ajustado para permitir o recebimento de parâmetros que controlam o encerramento de tarefas. Agora, é possível encerrar apenas tipos específicos de tarefas ou manter determinadas tarefas em aberto enquanto outras são finalizadas. Com essa adaptação, a ação pode ser usada de duas maneiras:

  • Continuar encerrando todas as tarefas em aberto, utilizando o encerramento automático após 90 dias do vencimento do crédito disponível.
  • Definir tarefas específicas para serem encerradas ou mantidas em aberto, associando essa ação à assinatura do contrato ou a outras tarefas. Além disso, ao indicar que o crédito foi aprovado, a contagem dos 90 dias é interrompida.
Corretivas

GESTÃO

Corrigir tratamento de boleto de liquidação pago após o vencimento que não é suficiente para liquidar o saldo

A rotina de baixa de títulos foi corrigida para recalcular o saldo de quitação quando o pagamento do título de Liquidação Antecipada é realizado após a data de vencimento original do título e há a marcação da variável de configuração “Converte Lan em Amex de pgto a menor”


Corrigir erro no check list de documentos

O checklist de documentos foi corrigido para carregar os documentos de acordo com o tipo de funcionário do pretendente. A correção incluiu:

  • Ajuste no serviço de processamento do checklist para que ele carregue apenas os documentos cujo campo “Atividade Profissional” corresponda à “Atividade Profissional” do funcionário do pretendente.


Corrigir geraretgen para selecionar contratos pelo ctrvelho

Foi identificado um problema na criação do lote de baixa, onde o processamento através um arquivo .csv resultava na crítica “CONTRATO NÃO ENCONTRADO”. Após análise, constatou-se que, embora o processo funcionasse corretamente no sistema de arquivos, a migração para o banco de dados comprometeu a capacidade do sistema de reconhecer os contratos correlacionais.

Para resolver essa questão, foi implementada uma correção no programa, assegurando que os contratos sejam corretamente convertidos e registrados no banco de dados, o que possibilita a geração adequada dos lotes.


Corrigir a rotina de filtro da consulta de Logs de Eventos

A rotina responsável pela consulta de log de eventos foi aprimorada para garantir que os filtros por faixa de pretendente e contrato sejam devidamente aplicados. Anteriormente, esses filtros não eram considerados corretamente, o que gerava uma pesquisa ineficaz, retornando dados irrelevantes e tornando o processo de análise dos logs mais demorado e menos preciso.

ORIGINAÇÃO

Avaliar bug no limitador de operação para os Produtos MCMV e Pró Cotista

Foi identificado um erro no sistema relacionado ao cálculo do LTV, onde um produto configurado com um limite de 75% na tabela de Faixa de Renda por Operação não criticava corretamente as simulações.

Para resolver essa questão, foi proposta a correção do método responsável por retornar as opções de prazo de financiamento, garantindo que o LTV seja corretamente enquadrado nas simulações, evitando que propostas com valores superiores ao permitido sejam gravadas.

SIG

Dar suporte sobre o ‘Relatório Risco de Mercado’ gerado pelo SIG

Identificou-se um problema no sistema ao tentar exportar uma consulta do SIG no formato XLS pelo CorpWeb. O arquivo gerado não era aceito pela automação de importação e apresentava erros ao ser aberto no Excel.

Para resolver essa questão, a rotina de download no formato XLS foi corrigida. Agora, ao utilizar o parâmetro FORMATO=XLS, o arquivo será baixado corretamente nesse formato, garantindo sua abertura e utilização adequadas no Excel.

Legislação

GESTÃO

Alterar o programa novoanexo16 na opção -n Y (Gera layout com 1204 caracteres)

A geração do “novoanexo16” foi corrigida para solucionar problemas na geração do arquivo com 1204 posições. As alterações realizadas para correção incluem:

  1. Ajustes no Registro Header:
  • O campo da seguradora agora é preenchido com o código da matrícula da seguradora, formatado com 4 posições (zeros à esquerda).
  1. Ajustes no Registro Detalhe:
  • O campo do estipulante passou a ser preenchido com o código do estipulante da seguradora, formatado com 5 posições (zeros à esquerda).

Essas alterações garantem que os campos sejam preenchidos corretamente e mantêm a lógica de preenchimento atual quando as informações estiverem ausentes.

[4966] Alterar os percentuais de perdas esperadas e incorridas para hipoteca de imóveis comerciais

A gestão de contratos com hipoteca de imóveis comerciais foi modificada para ajustar os percentuais de perdas esperadas e incorridas, de acordo com as exigências normativas vigentes. Para viabilizar essa adaptação, as tabelas do sistema foram atualizadas, considerando o campo “encarteiramento”, e as telas relacionadas a “Percentuais Adicionais Perdas Esperadas (Ativo Problemático)”, “Percentuais Adicionais Perdas Esperadas”, “Percentuais Perdas Incorridas” e “Tipo Garantia” também sofreram alterações.

As mudanças nas tabelas, interfaces, cálculos e no documento 3040 permitem uma gestão mais eficaz das informações de perdas esperadas e incorridas em contratos com hipoteca de imóveis comerciais, garantindo conformidade com a resolução 4966.

ORIGINAÇÃO

Alterar o simulador da Originação para calcular IOF sem capitalização

Foi identificado que o SCCI calculava o IOF incorretamente sobre o saldo capitalizado durante o período de carência de juros, resultando em divergências nos modelos que utilizam a carência total para o pagamento da primeira prestação.

Para corrigir esse problema, o cálculo do IOF foi ajustado no SCCI, de modo que a descapitalização dos juros seja corretamente aplicada ao modelo de carência específico. Com essa correção, o cálculo do IOF passará a ser realizado corretamente sobre o valor da amortização.

ORIGINAÇÃO

Avaliar os ajustes no sistema para a modalidade Pró-Cotista – IN nº 9 de 26/4/2024 do Ministério das Cidades

Em resposta à necessidade de adequar o SCCI às novas normativas referentes às operações de Funding FGTS, conforme a Instrução Normativa n.º 9, de 26 de abril de 2024, foram realizadas uma série de implementações no sistema para atender aos requisitos estabelecidos. Essas alterações visam garantir a conformidade com a legislação e permitir o correto enquadramento das operações de crédito de acordo com as modalidades e critérios estabelecidos.

Dentre as implementações realizadas, destaca-se a inclusão de novos atributos na tabela de faixa de rendas por tipo de operação, a adaptação do simulador para as operações de Funding FGTS, e a alteração do arquivo enviado para a CEF, com a inclusão do LTV da operação e novos campos necessários. Essas modificações têm o objetivo de permitir a correta definição do Percentual de LTV, o enquadramento por UF, e a consideração dos critérios específicos para as modalidades CCI e Pró-cotista.


Ajustar o simulador de Funding de FGTS para utilizar as taxas de enquadramento por região/UF

O simulador de funding FGTS foi atualizado para considerar a UF do imóvel ao identificar a faixa de renda do pretendente. Essa modificação também afeta as telas dos simuladores interno e externo de Funding para não exibirem campos que são específicos das modalidades pró-cotista e CCI. A alteração tem como objetivo aprimorar e tornar mais transparente o processo de originação com recursos do FGTS.