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Alterar o SCCI para permitir conexão a um banco de dados replicado
O SCCI agora conta com uma nova estrutura funcional e parametrizável para realização de consultas diretamente em banco de dados replicado, otimizando significativamente o desempenho em ambientes com bases volumosas.
A estratégia adotada permite segregar as operações de leitura, reduzindo o consumo de recursos no banco principal e melhorando a escalabilidade das consultas sem comprometer a integridade dos dados. A solução foi desenhada de forma modular, segura e flexível, com base em parametrizações simples via arquivos de configuração.
Nesta versão, algumas funcionalidades já foram adaptadas para operar com leitura em base replicada, incluindo consultas a pretendentes, SISAT e SIG.
Padronizar rotina de AMEX para Financiamento Dinâmico e Séries
Com foco em flexibilidade e melhor experiência para o usuário, foram implementadas as seguintes melhorias no SCCI:
Implementar envio de documentos da proposta ao avaliador da operação
Foi implementada uma nova funcionalidade no processo de finalização de tarefas, que permite:
A configuração é feita na tela de tarefa padrão, com novos campos para ativar o envio ao avaliador e definir os documentos a serem enviados.
Na finalização da tarefa, o sistema valida se o avaliador está cadastrado e com e-mail informado e se os documentos selecionados estão anexados à operação.
Em caso de pendências, a finalização será interrompida com a exibição da mensagem correspondente:
[4966] Alterar a rotina de geração do 3050
O programa gerador do cadastro positivo (relAE61) foi ajustado para atender às seguintes exigências de conformidade:
As correções asseguram a aderência às regras de envio do cadastro positivo, garantindo maior precisão e conformidade regulatória.
[4966] Alterar o SCCI para tratar a conformidade Resolução BCB n° 352 de 23/11/2023
Em atendimento à Resolução BCB nº 352, de 23 de novembro de 2023, que estabelece diretrizes para o reconhecimento de perdas esperadas associadas ao risco de crédito, foi implementada uma série de ajustes sistêmicos e contábeis com foco no correto tratamento das exposições com crédito a liberar. As principais adequações realizadas foram:
Essas alterações visam a conformidade normativa e o correto reflexo contábil das operações, em linha com os critérios exigidos pelo Banco Central.
| Produto | Módulo | Título |
|---|---|---|
| GESTÃO | Baixa | Alterar o SCCI para permitir conexão a um banco de dados replicado |
| Cálculo da amortização | Padronizar rotina de AMEX para Financiamento Dinâmico e Séries | |
| SISAT | Tarefas | Implementar envio de documentos da proposta ao avaliador da operação |
| Produto | Módulo | Título |
|---|---|---|
| GESTÃO | Contábil | Corrigir Sistema para diferir corretamente as comissões |
| Cálculo da quitação | Corrigir erros na emissão do boleto de quitação | |
| Evolução | Corrigir o tratamento do campo status do contrato | |
| Contábil | Corrigir o relAE11 para não gerar a Mod 1901 para contratos Guarda-Chuva | |
| Cadastro | Corrigir a tela de cadastro de novas liberações de Plano Empresário | |
| Contábil | Corrigir a movimentação de estorno de baixa para pagamento parcial | |
| Anexo 16 | Corrigir as inconsistências identificadas no anexo16 | |
| Evolução | Corrigir o valor a ressarcir na planilha com sinistro parcial | |
| ORIGINAÇÃO | Simulação | Corrigir simulação de operações de CCA-PF |
| Simulação | Corrigir seguro apurado na simulação para operações com IOF sobre DFI | |
| Simulação | Corrigir taxas balcão em operações implantadas antes de mudanças de taxas de juros de produtos | |
| SISAT | Consulta de tarefas | Corrigir finalização das tarefas quando selecionar a opção de envio de Email |
| Tarefas | Corrigir criação de nova tarefa em tarefas com finalização automática |
| Produto | Módulo | Título |
|---|---|---|
| GESTÃO | Relatório | Melhorias na Geração do Cadastro Positivo |
| Contábil | Corrigir diferença entre os vértices e o saldo no 3040 |
Alterar o SCCI para permitir conexão a um banco de dados replicado
O SCCI agora conta com uma nova estrutura funcional e parametrizável para realização de consultas diretamente em banco de dados replicado, otimizando significativamente o desempenho em ambientes com bases volumosas.
A estratégia adotada permite segregar as operações de leitura, reduzindo o consumo de recursos no banco principal e melhorando a escalabilidade das consultas sem comprometer a integridade dos dados. A solução foi desenhada de forma modular, segura e flexível, com base em parametrizações simples via arquivos de configuração.
Nesta versão, algumas funcionalidades já foram adaptadas para operar com leitura em base replicada, incluindo consultas a pretendentes, SISAT e SIG.
Padronizar rotina de AMEX para Financiamento Dinâmico e Séries
Com foco em flexibilidade e melhor experiência para o usuário, foram implementadas as seguintes melhorias no SCCI:
Implementar envio de documentos da proposta ao avaliador da operação
Foi implementada uma nova funcionalidade no processo de finalização de tarefas, que permite:
A configuração é feita na tela de tarefa padrão, com novos campos para ativar o envio ao avaliador e definir os documentos a serem enviados.
Na finalização da tarefa, o sistema valida se o avaliador está cadastrado e com e-mail informado e se os documentos selecionados estão anexados à operação.
Em caso de pendências, a finalização será interrompida com a exibição da mensagem correspondente:
Corrigir Sistema para diferir corretamente as comissões
O programa contábil diário foi atualizado para registrar, de forma regular e em base diária, o valor pro rata die referente às comissões diferidas associadas aos movimentos 1375 e 1376 (receitas/despesas sujeitas a diferimento TJEO).
O valor diário passa a ser evidenciado na variável V31, com exceção apenas aos finais de semana e feriados, cujo tratamento já era previamente contemplado na rotina.
Essa melhoria garante maior aderência ao controle contábil diário das receitas e despesas diferidas, promovendo maior precisão na apuração do saldo diferido ao longo do período.
Corrigir erros na emissão do boleto de quitação
Foram realizadas correções no módulo de quitação com o objetivo de garantir maior precisão e alinhamento ao comportamento esperado na emissão de títulos e apuração de pendências. As correções incluem:
Corrigir o tratamento do campo status do contrato
Foi corrigida a lógica da evolução teórica do contrato para que, nos casos de término por fim de prazo, o sistema finalize corretamente o contrato com o status TPZ – Término por Prazo.
Com a correção, a finalização passa a refletir com precisão o encerramento natural do contrato, conforme sua vigência
Corrigir o relAE11 para não gerar a Mod 1901 para contratos Guarda-Chuva
Foi ajustado o relatório relAE11 para impedir a geração indevida da operação de modalidade 1901 em contratos do tipo guarda-chuva que já utilizaram o limite disponível.
Correção Implementada:
A correção assegura que a operação 1901 seja emitida apenas para contratos com limite disponível e ainda não utilizado, conforme requisito original.
Corrigir a tela de cadastro de novas liberações de Plano Empresário
Foi implementada uma correção no método de manutenção das previsões do cronograma para contratos do tipo Plano Empresário, garantindo que, ao incluir uma nova previsão de liberação, o sistema atribua corretamente o número da parcela, com base na última parcela já gravada.
Essa melhoria assegura a continuidade correta da numeração das previsões no cronograma de liberações.
Corrigir a movimentação de estorno de baixa para pagamento parcial
Foi corrigida a rotina contábil responsável pela apuração de estornos em contratos com pagamento parcial de parcela.
A correção garante que, ao estornar mais de um pagamento no mesmo dia, o sistema contabilize corretamente o valor total efetivamente pago, refletindo a movimentação completa de forma fiel.
Isso evita registros incorretos de “Diferença de Prestação Aberta” e garante maior precisão nas informações contábeis dos contratos, especialmente em situações com isenção de encargos.
Corrigir as inconsistências identificadas no anexo16
Foram realizadas correções na rotina de geração do Anexo 16 para adequar o preenchimento das informações conforme os critérios estabelecidos pelas seguradoras:
Além disso, a rotina foi aprimorada para:
Corrigir o valor a ressarcir na planilha com sinistro parcial
Foi corrigido o cálculo do valor a ressarcir nos casos de sinistro parcial exibidos na planilha de evolução.
Agora, o sistema considera corretamente o percentual de participação do mutuário sinistrado sobre o valor do prêmio MIP, garantindo maior precisão no valor apresentado.
Corrigir consulta de operações quando selecionada a opção ‘Grupo de Operações’
A funcionalidade de pesquisa de operações na tela de pretendentes foi corrigida e aprimorada. A partir desta atualização, passa a ser possível utilizar o filtro por “Grupo de Operações”, permitindo uma busca mais precisa e alinhada à estrutura de agrupamento definida pelo usuário.
Essa melhoria contribui para a eficiência na localização das informações e oferece maior controle sobre os resultados apresentados.
Corrigir apuração do CET em operações de originação
O sistema foi corrigido para garantir a consistência do cálculo do Custo Efetivo Total (CET) entre a simulação na originação e a gestão dos contratos. As principais alterações incluem:
Com esta atualização, o valor do CET será consistente em todas as etapas do processo.
Corrigir crítica no registro do contrato
Foi corrigida uma falha na validação de idade durante o registro de contratos. A partir de agora, quando ativado o parâmetro de crítica na implantação, será apresentada uma crítica de erro fatal caso o pretendente e/ou seu cônjuge (em caso de composição de renda) tenha mais de 80 anos no meio ou no fim do prazo contratual, conforme regras definidas na tabela de críticas.
Corrigir simulação de operações de CCA-PF
Foi ajustado o programa de simulação para permitir o carregamento dos empreendimentos vinculados às operações CCA-PJ. Agora, ao realizar simulações e re-simulações, os empreendimentos serão corretamente exibidos, conforme esperado.
Corrigir seguro apurado na simulação para operações com IOF sobre DFI
Foi corrigida a simulação de operações com Garantia de Imóvel para que os valores de seguros (MIP e DFI) e IOF sejam apresentados conforme as regras da apólice utilizada.
Agora, quando configurada a opção “Cobra seguros assinatura/carência na 1ª prest. – Financ. Dinâmico”, o sistema soma corretamente os valores das prestações 00 (assinatura) e 01, considerando as alíquotas definidas na apólice. A exibição dos valores passa a refletir com precisão o que é emitido na folha de cálculo da operação.
Corrigir taxas balcão em operações implantadas antes de mudanças de taxas de juros de produtos
Foi ajustado o sistema para que, ao realizar uma nova simulação de operação já gravada e optar por manter as condições anteriores, as taxas de juros balcão e redutor único sejam preservadas corretamente.
Com o ajuste, ambas as taxas serão mantidas conforme as condições originais da operação, sempre que essa opção for selecionada e a configuração do sistema estiver habilitada.
Corrigir finalização das tarefas quando selecionar a opção de envio de Email
Foi realizado um ajuste no programa de finalização de tarefas para garantir o correto comportamento do sistema ao finalizar uma tarefa com a opção de inclusão de destinatários habilitada.
Com a correção, o sistema mantém a próxima tarefa selecionada pelo usuário, evitando a substituição indevida pela primeira tarefa da lista.
A melhoria assegura maior precisão na sequência de tarefas e na definição dos destinatários, otimizando a continuidade do fluxo de trabalho.
Corrigir criação de nova tarefa em tarefas com finalização automática
Foi ajustada a rotina de finalização automática de tarefas para garantir que, ao concluir uma tarefa configurada com essa opção, o sistema realize corretamente a troca da fase da operação e crie a nova tarefa inicial conforme o fluxo definido.
Melhorias na Geração do Cadastro Positivo
A rotina de geração do arquivo de Cadastro Positivo (relAE61) foi atualizada para se adequar às exigências da AutkBank, promovendo maior conformidade com os critérios regulatórios.
Duas melhorias foram implementadas:
Corrigir diferença entre os vértices e o saldo no 3040
Foi aplicada uma correção no programa de fechamento contábil para garantir a integridade dos dados registrados no documento contábil 3040, gerado pelo relAE11.
Com a atualização, os campos de vértices (v120, v130, v140 e v150) passam a ser gravados corretamente, assegurando que a soma dos valores informados na tag (VENC) corresponda ao valor do atributo.
A correção promove maior consistência contábil, alinhamento com os critérios de validação do documento 3040 e confiabilidade nas informações prestadas.